Souhaitez-vous investir votre argent afin de générer des rendements stables tout en prenant un minimum de risques ?
Le fonds ‘SBM Perpetual Fund’ a pour objectif de maximiser les rendements à long terme et d’assurer la gestion prudente des risques. Nous investissons votre capital dans un portefeuille diversifié de titres à revenu fixe émis sur le marché local (titres d'État, obligations d'entreprises, dépôts à terme, liquidités et équivalents de liquidités) afin d’assurer une croissance systématique de vos revenus.
Le SBM Perpetual Fund est géré par la SBM Mauritius Asset Managers Ltd. Il est constitué sous le SBM Investment Unit Trust et celui-ci détient un permis de la Financial Services Commission pour agir comme organisme de placement collectif en vertu de la loi sur les valeurs mobilières.
AVANT D’INVESTIR
1. Quel est mon objectif d'investissement ?
Cela dépend de votre horizon d’investissement, si vous êtes à la recherche d’un revenu régulier, d’appréciation de votre capital, ou des deux.
2. Quelles sont mes préférences en matière de risque et de rendement ?
Un risque plus élevé est généralement associé à des rendements potentiels plus élevés.
Il est très important de connaître votre profil de risque. En général, un investisseur pourrait être prêt à encourir plus de risques s'il n'a pas besoin de rendements sur le court terme.
3. Combien suis-je prêt à payer ?
La budgétisation des coûts est importante. Vous pouvez envisager de confier la gestion de votre portefeuille à un gestionnaire expérimenté pour la constitution d’un portefeuille personnalisé ou simplement choisir des produits d'investissement qui correspondent à votre profil et à vos objectifs.
"VOTRE AVENIR FINANCIER DÉPEND DE VOS DÉCISIONS ACTUELLES. UNE PLANIFICATION MINUTIEUSE ET UNE ÉVALUATION DE VOS OBJECTIFS ET DES RISQUES QUE VOUS SOUHAITEZ PRENDRE SONT PRIMORDIALES.”
Les raisons d'investir dans le SBM Perpetual Fund
Un portefeuille diversifié
Une allocation de 100 % sur des titres à revenu fixe émis sur le marché local avec des placements sur des obligations du Gouvernement mauricien, d'obligations d'entreprises et de dépôts à terme.
Faible volatilité
La stratégie du SBM Perpetual Fund consiste à investir dans un portefeuille diversifié de titres à revenu fixe émis par des émetteurs locaux.
Le fonds n'investit pas sur les marchés étrangers ni en bourse. Ainsi, il n'existe aucun risque lié aux fluctuations de la valeur des actions ou de taux de change.
Liquidité
Les investisseurs peuvent souscrire et racheter des titres du fonds sur une base bimensuelle. Cela permet une certaine flexibilité en cas de besoin. Les investisseurs peuvent également utiliser leurs investissements dans le SBM Perpetual Fund comme garantie pour contracter un prêt.
Croissance du capital
Opportunité de croissance du capital à long terme pour les investisseurs recherchant un investissement à faible risque.
Pour un investisseur qui aurait investi à la création du fonds, ses investissements auraient plus que doublé (116,9 %) au cours des 15,3 dernières années (à janvier 2022).
Historique
Le SBM Perpetual Fund a réalisé une plus-value de 116,9 % depuis sa création en 2006, ce qui équivaut à un simple rendement de 7,6 % par an de septembre 2006 à janvier 2022.
Pourquoi investir maintenant ?
Le temps, c'est de l'argent et un des meilleurs moyens d'atteindre ses objectifs est d'investir sur le long terme. Un investisseur peut en effet bénéficier de la force de capitalisation, ce qui lui permet de récolter davantage en réinvestissant ses gains.
Si on prend l’exemple d’un investisseur ayant fait un placement forfaitaire de Rs 100 000 dans le fonds sur 15 ans, son capital aurait atteint Rs 216 885. En comparaison, sur une période de 5 ans, l'investissement initial aurait seulement atteint Rs 121 587 et Rs 103 416 sur une période d’un an.
Qui peut investir ?
Les investisseurs individuels, institutionnels, les sociétés et entreprises.
Accessible aux résidents et aux non-résidents de la République de Maurice.
Les personnes ayant moins de 18 ans doivent avoir un tuteur pour investir en leur nom
Quel est le montant minimum de l'investissement ?
L’investissement initial doit être de Rs 100 000 au minimum.
Le fonds verse-t-il des dividendes ?
L'objectif du SBM Perpetual Fund est l’appréciation du capital à long terme. Il ne verse par conséquent aucun dividende.
Les gains sont reflétés dans la valeur liquidative du fonds.
Le fonds a-t-il une durée limitée ?
Le fonds n'a pas de durée et les investisseurs peuvent rester dans le fonds aussi longtemps qu'ils le souhaitent.
Généralement, le rendement sur capital est plus élevé sur un placement à plus longue échéance.
Les investisseurs peuvent-ils encaisser leurs investissements à tout moment ?
Le fonds accepte les souscriptions et les rachats chaque quinzième du mois et le dernier jour ouvrable du mois. Un investisseur peut encaisser ses investissements sur une base bimensuelle mais le fera à un prix de rachat. Le prix de rachat comprendra un droit de sortie de 1,0 % si la période de détention est inférieure à 1 an, de 0,75 % si elle est inférieure à 2 ans et de 0,50 % si elle est inférieure à 3 ans.
Au-delà de 3 ans, aucun frais de sortie n’est applicable.
Après combien de jours les investisseurs recevront-ils leur argent suivant le rachat ?
Selon le prospectus du fonds, les investisseurs doivent recevoir leur argent dans un délai de 30 jours suivant la dernière date d’évaluation.
Le groupe SBM est-il propriétaire du fonds ?
Le fonds est un organisme de placement collectif et la SBM Mauritius Asset Managers Ltd fournit uniquement des services de gestion d'investissement du Fonds.
Le capital du fonds est-il garanti ?
La terminologie capital garanti ne s'applique pas dans le domaine financier ou est sujette à conditions. Le fonds a l'un des profils de risque les plus faibles du marché local car sa stratégie consiste à investir uniquement dans des titres à revenu fixe et principalement dans des titres souverains. Le gestionnaire des investissements a mis en place des mesures pour gérer les risques liés aux investissements.
Les investisseurs peuvent-ils utiliser leur investissement comme garantie pour un prêt ?
Oui, mais le montant du prêt dépendra de la politique de la banque prêteuse et du ratio prêt/valeur applicable.
Les investisseurs peuvent-ils transférer leurs titres ?
Cela est soumis aux conditions prévues dans le prospectus.
Documents à fournir
Entreprises:
- Copie certifiée conforme du certificat de constitution
- Copies certifiées conformes de la carte d’enregistrement d’entreprise
- Liste des administrateurs, copies certifiées conformes de leur pièce d'identité et d'un justificatif de domicile (par exemple, facture de services publics ou relevé bancaire)
- Liste des signataires autorisés
- Résolution du Conseil approuvant l'investissement dans le fonds
Particuliers:
- Preuve d'identité - Carte d'identité nationale/passeport
- Justificatif de domicile (facture de services publicsou relevé bancaire)
Facteurs de risque
La valeur liquidative par part du Fonds peut augmenter ou diminuer selon les conditions du marché. Les prix des obligations et des titres à revenu fixe sont sujets à des fluctuations, ce qui entraîne alors la fluctuation de la valeur des placements du Fonds.
Les titres à revenu fixe comportent des risques tels que le risque de taux d'intérêt et le risque de crédit. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, la valeur des obligations baisse et vice-versa. Le risque de crédit est la possibilité que l'émetteur de l'obligation ne soit pas en mesure d'honorer ses obligations telles que le paiement du principal et/ou des intérêts. Les investissements sur les marchés étrangers comportent des risques liés aux fluctuations des taux de change, au manque de liquidité et à la volatilité. Les stratégies d'allocation d'actifs n'assurent pas de profit et ne protègent pas d’éventuelles pertes.
Clause de non-responsabilité
Ce document constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif. L’investisseur est invité, s’il le juge nécessaire, à consulter ses propres conseils légaux, fiscaux ou financiers, son comptable ou tout autre professionnel compétent afin de s’assurer que cet instrument financier est conforme à ses besoins au regard de sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable.
Nous rappelons aux investisseurs que le rendement passé n’est pas un indicateur de rendement futur. Le prix, la valeur ou le rendement de l’investissement peut grimper ou baisser. Nous vous recommandons de solliciter l’avis de votre conseiller en investissement avant de prendre toute décision ou avant d’investir. SBM Capital Markets Ltd ne pourra être tenue responsable pour toute perte découlant directement ou indirectement de l’utilisation du présent document ou de toute information s’y trouvant.
Les investissements sont soumis à des risques liés aux économies concernées, notamment le risque de perdre tout ou une partie du capital investi, la volatilité, le manque de liquidité, les risques géopolitiques (incluant l'instabilité politique), le régime fiscal et les restrictions sur les activités d'investissement des investisseurs étrangers.
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